1月5日，某企业负责人忧心忡忡地来到中国银行太原综改区支行，称该企业于2021年12月27日办理了一笔境外汇款，但是对方截至当日仍未收到款项。通过与企业负责人交谈得知，在汇款前，收款人及账号突然变更，与合同约定不一致。中国银行太原综改区支行高度警觉，怀疑企业遭遇电信网络诈骗，遂迅速召集相关人员了解详细情况，对汇款路径、支付状态进行查询。经该企业负责人进一步了解，发现对方为空壳公司，该笔汇款支付所依据的初始邮件被诈骗分子利用钓鱼软件将汇款方和收款方的信息进行了篡改，诈骗分子冒充收款方向汇款方发送邮件，指定的收款方名称、银行账号均为诈骗分子控制的诈骗账户。

　　在了解基本情况后，中国银行太原综改区支行第一时间启动应急处置流程，全力堵截被骗资金。鉴于该笔汇款涉及中国银行伦敦分行、花旗银行伦敦分行和香港分行3家境外银行清算机构，且与境内存在时差，该支行确立了“内外统筹、双管齐下”的堵截方案。一方面，咨询省行交易银行部、支付清算部明确该笔汇款的堵截方式，省行部门与总行联系紧急处理；建议企业立即前往公安机关报案，稳住诈骗分子，提防最后中“套”。另一方面，该支行立即联系花旗银行客服及境内紧急联系人，确定以“遭遇诈骗，资金不应入账”为由进行堵截；同时，柜台一线人员争分夺秒向境外收款银行发送客户报警编号、要求止付报文并退汇。最终，境外收款银行回复该笔汇款已经拦截。

　　中国银行太原综改区支行密切关注退款进度，收到境外收款银行退款的通知后，第一时间联系企业将被骗资金21.6万英镑办理入账，为企业挽回了损失。企业负责人对中国银行太原综改区支行的全力帮助表示衷心感谢，赠送了“为企所急视如己，全球联动数中行”的锦旗。付羽翔、曹振民  文/图