3月6日13时左右,6名客户来到建设银行太原胜利桥东支行,提出办理银行卡的需求。大堂经理按照个人账户分级、分类要求认真询问客户地址、职业、办卡事由等。6名客户均为外地身份证,其中2人电话卡为附属卡。领队的客户称办理银行卡是在太原打工发工资,并出示了加盖单位公章的开卡证明。大堂经理查看证明后发现客户来自不同地区,开卡证明和客户描述存在疑点,遂上报营运主管。营运主管通过系统查询公章上的公司名称,提示无此单位,仔细查看公章后发现,公章为原子印章,但加盖模糊,无备案码。随后,大堂经理询问客户单位地址在什么地方,对方回答含糊不清。经大堂经理和营运主管初判,该群体开卡可疑程度高,婉拒了客户办理要求。当大堂经理和营运主管进一步了解情况时,6人见状以有事为由迅速离去。
长期以来,建设银行坚持严格审查异常开户,加大对客户的尽职调查力度,从源头上杜绝了潜在风险的发生,切实保障了客户财产安全和合法权益。
(王 琨)