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商家面对“惊喜”须慎重

□朱红亮

  日前,清徐县检察院办理了一起蛋糕藏钱案件,揭秘了一种新型套现伎俩,提醒商家谨防私人定制“洗钱陷阱”。(《太原晚报》3月13日)

  洗钱是将违法所得或其他非法资金,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化。在这起案件中,不法分子利用蛋糕店商家的信任,以给朋友送惊喜为由,要求将数万元现金藏入蛋糕。商家一旦应允,就可能在毫不知情的情况下,协助非法资金完成看似正常的商业流转,让其披上合法外衣。这种新型套现洗钱手段,利用了人们对新奇订单的好奇心理,极具迷惑性。

  这起案件的“套现洗钱”手法不易被人察觉,反映出洗钱犯罪正以更加隐蔽的方式渗透进日常生活,需要提高警惕、小心应对。

  广大群众应提升对洗钱犯罪的认知,主动学习相关知识,了解常见的洗钱手段和防范方法。日常生活中,对那些看似诱人却来路不明的赚钱机会,要坚决说“不”,不随意出借个人账号、身份信息,避免被不法分子利用。特别需要注意的是,商家要在经营活动中,增强风险防范意识,在接受订单时,不能只看利益,需仔细甄别订单信息和客户身份。遇到像蛋糕藏钱这类明显违背常理和商业习惯的要求,务必提高警惕,多询问、多核实,一旦发现可疑,及时向有关部门报告。

  相关部门要进一步完善监管体系,强化对各行业尤其是容易被洗钱分子利用的行业监管。利用大数据、人工智能等先进技术,对资金流动进行实时监测,及时发现异常交易。同时,要通过社区宣传、线上科普等多种渠道,向公众普及洗钱犯罪的危害和防范措施,营造全民防范洗钱犯罪的良好氛围。

  洗钱犯罪潜伏在你我身边,绝不能掉以轻心。需要从思想上高度重视,从行动上积极防范,筑牢防范洗钱犯罪的坚固防线,不给别有用心者可乘之机。

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