3月初，家在长治的小关因急用钱，在网上找到一个办理网贷业务的中介。对方自称有内部渠道，无需繁杂手续，全程高效便捷，还会安排“专业人员”上门协助，只需小关前去太原当面“刷流水”，通过资金进出记录提高放款通过率。
3月6日，小关如约来并，按照对方要求在酒店开了一间房，随即见到两名上门服务的“专业人员”，开始现场“办贷款”。他把身份证、手机、银行卡、支付密码都交给对方，全程任由二人拿着自己的手机操作。不一会儿，小关感觉有些蹊跷，因为他不时凑近想看一下手机操作内容时，却总是被二人支开。心生疑虑的小关瞅准时机，夺过自己的手机等财物推门就跑，下楼后打车直奔附近的老军营派出所求助。
民警了解到情况，明确这是电诈分子洗钱的常用手段，随即查看小关的手机账户与转账记录，发现其银行卡内已被转入两笔大额资金，总计32万元。进一步核查，确定这是涉及四川、山东两名受害人的涉诈资金后，民警争分夺秒，联合公安迎泽分局刑侦大队对涉案银行卡紧急止付，同时跨省对接两地公安机关，核对资金信息、协调退款流程，将涉诈资金悉数发还给两名外地群众。
“看似放贷，实为洗钱。”办案民警郝佳彬介绍，若非及时止付，当事人账户的涉诈资金会被快速转入二级账户，将大大加大追回难度。警方提示，贷款要通过正规金融机构办理，一定要认清非法网贷套路，加强个人信息保护，切勿泄露身份证、银行卡、支付密码等私密信息，更不能将银行卡、手机等交由陌生人进行操作，当心在不经意间成为电信诈骗分子的帮凶。
