11月3日，市公安局通报，综改分局跨省抓捕，打掉一个涉嫌为诈骗团伙洗钱的“跑分”犯罪团伙，4名犯罪嫌疑人已经押解回并。该团伙涉及电信网络诈骗案件上百起，洗钱总金额1000余万元。

　　炒汇诈骗牵出“跑分”团伙

　　今年10月11日，一辖区居民向市公安局综改分局报警称，自己在别人诱导下，下载“CIBC”APP炒汇，先后投入13笔资金，累计被骗34.7万元。

　　案发后，综改分局反诈专班全面分析案情及资金流向，梳理出一个涉嫌“跑分”的犯罪团伙。民警随即奔赴四川成都、遂宁、广安等地，展开调查取证。

　　经过十几天连续奋战，专案组成功锁定位于四川遂宁等地、以赵某辉为首的专门为境外电信网络诈骗集团洗钱的“跑分”犯罪团伙。该团伙利用一些人法律意识淡薄、贪图小利的特点，大肆收购微信、支付宝、银行卡等支付结算账户，用于转账洗钱，非法获利。

　　跨省办案捕获4名嫌犯

　　10月24日，综改分局抽调多部门警力组成抓捕审讯组，赶赴四川遂宁开展工作。当晚，抓捕组在遂宁市将该团伙主犯赵某辉及团伙主要成员抓获，现场查获作案手机多部、银行卡1张、手机中未转走的受害人资金11万余元。

　　经查，犯罪嫌疑人赵某辉（男，23岁，四川省遂宁市人）伙同唐某（男，22岁，四川省遂宁市人）、唐某松（男，19岁，四川省遂宁市人）等人，为获取个人利益，在明知上线为电信诈骗集团的情况下，大肆收购他人微信、支付宝、银行卡等结算工具，组织袁某铭、罗某、陈某等人现场进行转账和支付结算。

　　10月26日晚，犯罪嫌疑人赵某辉、唐某、唐某松、袁某铭4人被专案组押解回并。目前，4人已被依法刑事拘留，并被惩戒，该案正在进一步侦办中。

　　维护征信拒绝租售账户

　　该团伙涉嫌洗钱数额巨大，每天洗钱金额在十几万元以上，洗钱总金额约1000余万元，涉及电信网络诈骗案件百余起。

　　此案中，嫌疑人通过两种方式大肆收卡。一种是打着能贷款的名义，拿着别人的卡洗钱；一种是用他人的支付宝、微信转账，支付两三百元的好处费。　　

　　办案民警介绍，赵某辉、唐某、唐某松明知这些钱是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，仍予以转账、套现、取现，已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，袁某铭等人明知他人将用银行卡实施信息网络犯罪活动，仍然将卡租借给他人，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

　　除了追究相应的法律责任，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，还将面临信用惩戒，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务；银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。

　　也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

　　警方提醒，买卖、出租、出借银行卡、对公账户、支付账户、电话卡等行为涉嫌违法犯罪，将受到法律制裁和联合惩戒。请珍惜个人信用，自觉抵制犯罪，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。如发现买卖“两卡”违法犯罪行为，请及时向公安机关举报。

　　记者 杨沫 通讯员 杨宇雨